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B E R I C HT D E S VO RSTAN D E S Die Bestandsentwicklung 2017 im Überblick Betreutes Kundenvolumen Geschäftsvolumen Bilanzsumme Kreditvolumen Einlagen Eigenmittel Eigenmittelquote Mio. € Entwicklung 1.602 +13,4 % +12,7 % 1.216 +12,1 % 1.017 614 +17,8 % +11,0 % 651 77 0 % -20,3 % 12,6 % Ergebnisentwicklung 2017 Trotz weiter gesunkener Zinsen konnte der Zins- überschuss um 15,7 % gesteigert werden. Neben dem Wachstum im Kreditgeschäft trugen hierzu auch die Anlage in Wertpapieren maßgeblich bei. Auch beim Provisionsüberschuss war mit 6,8 % ein deutlicher Zuwachs zu verzeichnen, der vorwiegend auf den gestiegenen Umsatz im Wertpapiergeschäft zurückzuführen ist. Die Verwaltungsaufwendungen konnten auf dem Vorjahresniveau gehalten werden. Durch die Identi - fikation von Kosteneinsparpotenzialen wurden Tariflohn- und Preissteigerungen aufgefangen. Durch den Anstieg der Erträge bei gleichbleibenden Aufwendungen verbesserte sich die Cost Income Ratio von 67,3 % auf 59,4 %. Auf Grund der soliden Ertragslage kann die Volksbank Rhein-Wehra ihre Dividende auf dem vergleichsweise hohen Vorjahresniveau halten. Ein weiterer Schwerpunkt in der Gewinnverwendung liegt in der Dotierung des Eigenkapitals als ein wesentliches Fundament für weiteres Wachstum. Investitionen Der Investitionsbedarf der Volksbank Rhein-Wehra resultiert vor allem aus dem geänderten Kunden - verhalten, das von der weiterhin zunehmenden Digitalisierung und dem steigenden Bedarf an qualifizierter Beratung geprägt ist. Im Rahmen der Omnikanalstrategie wurde nicht nur das Onlinean- gebot ausgeweitet, sondern auch der digitale Ser- vice auf den Geschäftsstellen. Im vergangenen Jahr erfolgten Investitionen in den Geschäftsstellen Murg, Görwihl und Dogern. Diese innovativen Investitionen tragen nicht nur dazu bei, den sich ändernden Kundenansprüchen gerecht zu werden, sondern auch Filialschließungen zu verhindern. Die genossenschaftliche Beratung schafft Vertrauen Hinter dem Geschäftsmodell der Genossenschafts- bank stehen Sicherheit, Regionalität, Partizipation und Gemeinschaft. Die Nachhaltigkeit der genossen- schaftlichen Beratung ist aktueller denn je. Die Volksbank Rhein-Wehra hat beim DIN-Bankentest der Gesellschaft für Qualitätsprüfung die Bestnote erhalten. Mit dem Titel „BESTE BANK VOR ORT 2017“ hat sie sich gegen alle anderen Kreditinstitute am Platz durchgesetzt und überzeugte mit vorbild - licher Beratungsqualität und -kompetenz. Die Beratungsqualität der Volks- und Raiffeisenban- ken wurde außerdem überregional durch das Verbund - rating AA-stable der Rating agentur Fitch Ratings be- stätigt. Dies ist im Branchenvergleich ein erfreuliches Langfristrating, mit dem die Vitalität und finanzielle Stabilität des Geschäftsmodells der genossenschaft - lichen Bankengruppe mit sehr starken Marktposi - tionen im Privatkundengeschäft gewürdigt wurde. Was einer nicht schafft, schaffen viele 2018 ist auch das „Raiffeisenjahr“. Denn vor 200 Jah- ren wurde Friedrich Wilhelm Raiffeisen geboren, Gründungsvater der Kreditgenossenschaften. Zeitlos zeitgemäß ist die Idee von der großen Gemeinschaft mit der Mitgliedschaft als Wesensmerkmal, sowie seine noch heute gültigen Werte: Regionalität, Solidarität und Nachhaltigkeit, sowie sein Leit - gedanke: „Was einer nicht schafft, schaffen viele“. Über 18,4 Millionen Mitglieder zählen heute die Genossenschaftsbanken bundesweit und unser Haus zwischenzeitlich über 14.000 Mitglieder, die von den zahlreichen Mitglieder-Vorteilen profitieren. Werner Thomann Vorstandsvorsitzender Martin Walz Vorstandsmitglied

G E W I N N - U N D V E R L U S T R E C H N U N G F Ü R D I E Z E IT VO M 1. JAN UAR B I S 31. D E Z E M B E R 2017 G EWI N N - U N D VE R LU STR E C H N U N G 1. Zinserträge 2. Zinsaufwendungen 3. Laufende Erträge aus nicht festverzinslichen Wertpapieren und Beteiligungen 5. Provisionserträge 6. Provisionsaufwendungen 7. Nettoertrag aus Finanzgeschäften 8. Sonstige betriebliche Erträge 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen Personalaufwand Verwaltungsaufwand 11. Abschreibungen auf Sachanlagen 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen 24a. Einstellung in Fonds für allgemeine Bankrisiken 25. Jahresabschluss 26. Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 29. Bilanzgewinn Fehlende Positionen sind nicht belegt G E SC HÄFTSJAH R 2017 Geschäftsjahr 2016 € € € € 13.993.627,59 2.860.130,20 6.865.646,06 647.979,55 7.280.976,62 5.202.606,29 942.032,64 11.133.497,39 4.518.845,45 6.217.666,51 0,00 1.090.181,14 12.483.582,91 803.235,61 708.991,95 2016 T € 2015 T € 14.827 3.804 2.501 6.398 577 0 716 7.137 5.381 764 1.223 0 0,00 -942.032,64 101 317.561,62 0,00 -317.561,62 7.704.785,76 1.840.746,64 35.923,06 1.876.669,70 3.800.000,00 2.028.116,06 5.555,79 2.033.671,85 346 0 5.311 1.778 31 2.000 1.502 8 1.510 VO R S C H L AG F Ü R D I E G EWI N NVE RWE N D U N G In Übereinstimmung mit dem Aufsichtsrat schlägt der Vorstand der Vertreterversammlung folgende Gewinnverteilung – unter Berücksichtigung des Gewinnvortrages aus dem Vorjahr – vor: 3 % Dividende auf Geschäftsguthaben Zuweisung zu den gesetzlichen Ergebnisrücklagen Zuweisung zu den anderen Ergebnisrücklagen Vortrag auf neue Rechnung Insgesamt 195.218,05 € 210.000,00 € 1.620.000,00 € 8.453,80 € 2.033.671,85 €

B E R I C H T D E S A U F S I C H T S R AT E S Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben erfüllt. Er nahm seine Überwachungs- funktion wahr und traf die in seinen Zuständigkeits- bereich fallenden Beschlüsse, dies beinhaltet auch die Befassung mit der Prüfung nach § 53 GenG. Darüber hinaus hat der Aufsichtsrat die Unabhängig- keit des Abschlussprüfers überwacht. Insbesondere beinhaltete die Überprüfung, dass keine verbotenen Nichtprüfungsleistungen von Personen, die das Ergebnis der Prüfung beeinflussen können, erbracht wurden. Bei zulässigen Nichtprüfungsleistungen lagen die erforderlichen Genehmigungen vor. Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat und den Ausschuss des Aufsichtsrates in regelmäßig statt - findenden Sitzungen über die Geschäftsentwicklung, die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage sowie über besondere Ereignisse. Darüber hinaus stand der Aufsichtsratsvorsitzende in einem engen Infor- mations- und Gedankenaustausch mit dem Vorstand. Der Aufsichtsrat hat aus seiner Mitte einen Personal- und Nominierungsausschuss gebildet. Der Ausschuss hat in mehreren Sitzungen die erforderlichen Beschlüsse gefasst. Der vorliegende Jahresabschluss 2017 mit Lage - bericht wurde vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V. geprüft. Über das Prüfungsergebnis wird in der Vertreterversammlung berichtet. Den Jahresabschluss (inkl. Vorschlag über die Ver- wendung des Jahresüberschusses) und den Lage - bericht hat der Aufsichtsrat geprüft und in Ordnung befunden. Der Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses – unter Einbeziehung des Gewinnvortrages – entspricht den Vorschriften der Satzung. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversamm- lung, den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31.12.2017 festzustellen und die vorge - schlagene Verwendung des Jahresüberschusses zu beschließen. Satzungsgemäß scheiden die Herren Winfried Gerteis und Siegfried Pflüger aus dem Aufsichtsrat aus. Herr Pflüger steht zur Wiederwahl zur Verfügung. Der Aufsichtsrat spricht dem Vorstand und den Mitarbeitern Dank für die geleistete Arbeit aus. Bad Säckingen, 8. Mai 2018 Michael Vogel Vorsitzender des Aufsichtsrates Mitglieder des Aufsichtsrats, ausgeübter Beruf, Wohnort Vogel, Michael, Vorsitzender, selbständiger Rechtsanwalt, Bad Säckingen Maier, Winfried, stellvertretender Vorsitzender, Geschäftsführer Maier Haushaltspflege GmbH, Todtmoos Gerteis, Winfried, lic. oec., Produktionsplaner, Spritz-Plast GmbH, Laufenburg Pflüger, Siegfried, Geschäftsführer Stadtwerke Bad Säckingen GmbH, Weil am Rhein Schmidt, Rudolf, Geschäftsführer Schmidt Hoch- und Tiefbau GmbH, Bernau im Schwarzwald Wagner, Michael, Geschäftsführer der Intercasa GmbH, Wehr